Описание

Правила заполнения чека - Банковский форум

В правилах бухучета в банках, в п.1.7.1 написано следующее:
Документы на получение (выдачу) наличных денежных средств должны быть составлены в соответствии с требованиями положений Банка России о порядке ведения кассовых операций.
В каких положениях Банка России изложены эти требования? В Положении 56 ничего не нашла. В 61 правилах нашла только то, что заполнять все реквизиты чека необходимо одновременно (п.1.8.10).
Частности, которые меня интересуют - наше РКЦ всегда жутко придирается к нашим чекам, если печать чуть-чуть выйдет за белое поле - уже брак. Наши операционисты переняли такой подход и аналогичные требования стали предъявлять к клиентам. В результате один особо дотошный клиент жаждет увидеть правила заполнения денежного чека. Грядет скандал!

To Margarita считаю что работать с денежными чеками НЕОБХОДИМО по принципу разумной достаточности.

Порядок заполнения чеков изложен на обложке чековой книжки отпечатанной на Гознаке. Уже выполнения этих требований хватает. Кроме того в Правилах пункты 1.7(1.7.1,1.7.2,1.7.4),1.8.8,1.8.9,1.8.10(это Вы указали)1.8.12(обратите внимание),1.8.13.

В Положении 56 порядка заполнения(оформления )чека нет, только порядок проверки чека кассовым работником.

В начале своей банковской карьеры сталкивался с тем что работники работавшие в банках до меня клятвенно уверяли будто бы нельзя предъявлять в банк для получения наличных более одного чека в день. Но НИКТО (!) не смог показать где это написано. Скорее всего это был отголосок их работы в системе Госбанка когда там себя просто не утруждали дополнительной работой.

Пока на этом все. Да, чек совсем не обязательно должен быть КРАСИВЫМ!

Правила заполнения смотри на обороте чековой книжки.

Margarita А ещё можно посмотреть отчётность 202 и Закон о бухучёте (правила заполнения первичных документов) № 129 ФЗ от 21.11.96

А как вы заполняете в чеке графу "серия паспорта" для новых паспортов? Оставляете пустой, пишете там первые 4 цифры номера (отдельные), или ставите "ХХХ", как в справках обменника?

marina
ХХХ не проставляем, пишем отдельно первые 4 отдельно. Проверки замечаний не установили.

PS. А вообще, как-то обсуждалось, что менты считают первые 4 знака серией.

Я ловлю осень на губах снегом.

Klёn. а где обсуждалось?

Вопрос вот почему возник.

1) Статья "Типовые ошибки кассовых операций коммерческих банков в 2001 году", журнал "Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке" № 4/2002.

В кассовых документах (денежные чеки. справка по ф. 0406007 и др.) некорректно указываются данные паспорта гражданина РФ нового образца. По аналогии с паспортом старого образца номер проставляется после слов "Серия" и "Номер", однако паспорт нового образца не имеет серии (вместо серии должен проставляться знак ХХХ ), что не соответствует требованиям Письма ЦБ РФ от 28.05.98 № 04-12-2/2058 "О разъяснении порядка заполнения документов валютного контроля при предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации нового образца"

2) Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 г. № 828. "О паспорте гражданина РФ"

3. Нумерация бланка паспорта, состоящая из трех групп цифр, воспроизведена в верхней части второй, третьей, восемнадцатой и девятнадцатой страниц и нижней части пятой, седьмой, десятой, одиннадцатой, четырнадцатой и шестнадцатой страниц.

3) Письмо ЦБ РФ от 28.05.98 № 04-12-2/2058 "О разъяснении порядка заполнения документов валютного контроля при предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации нового образца"

Центральный банк Российской Федерации, с учетом Постановления Правительства Российской Федерации от 08.07.97 N 828 "Об утверждении положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации" разъясняет следующее. В случае предъявления гражданином Российской Федерации при совершении валютно - обменной или другой операции, предусматривающей оформление бланка строгой отчетности, "Справки ф. N 0406007", паспорта нового образца, строка 2 вышеуказанной справки заполняется в следующем порядке. В указанной строке, после слов "серия" проставляется знак: "ХХХ", после обозначения "N" указывается общий номер паспорта.

И что с этим делать.

Форма денежного чека предусматривает отметку о представлении удостоверяющего личность документа с указанием его номера. Следовательно, в случае предъявления паспорта гражданина Российской Федерации нового образца следует в графе "номер" указывать три группы цифр номера. При заполнении "Справки ф. 0406007" согласно разъяснениям Банка России № 04-12-2/2058 от 28.05.98 г. в графе "серия" проставляется знак "ХХХ", в графе "номер" - три группы цифр.

Коллеги!
Небольшой вопросик по заполнению.
п. 4 Порядка заполнения чека гласит, что сумма прописью должна начинаться обязательно в самом начале строки. Бывают случаи, редко, что клиент прочеркивает двойной чертой верхнюю строку и начинает писать сумму с самого "начала второй строки". Как вы считаете нормально ли это? Что включается в понятие "строка", являются ли три линии суммы прописью одной строкой или их три?

Коллеги, подскажите пожалуйста,

что указывается в графе "место выдачи" на лицевой стороне чека?

1. Место получение денег?
или
2. Место заполнения чека?

Допустим клиент из Клина, а получает деньги в Москве. Что указывается? Место где он заполнен - офис в Клине, или место где получил - Москва?

Регламентируется ли это документом?

А может место выдачи чековой книжки?

Genemarina Считаете вопрос дурацким? Может быть. Но он родился у клиента. И имеем право быть.

Пришел Клиент в допофис, в город спутник, и написано у него в чеке - Москва, а операционист, не привыкший к названию этого города, говорит: "Не понял?".
А клиент: "Где написал, то и указал. А название Вашего захолустья, даже не знаю как пишиться?"
Операционист: "Как доехать знаешь, а как пишится не знаешь? Вот и получай там, что указал. Таков порядок оформления чеков. Место выдачи - это где деньги получал"
Клиент: "Неуверен. Место выдачи это где я его написал, либо мне - кассиру, выписал чек руководитель".
А рядом пробегавший Клиент, услышав разговор сказал: "Место выдачи - это где выдали чековую книжку" - и убежал.

Вопрос: кто прав?
а) операционист
б) Клиент с чеком
в) пробегавший Клиент

(И что только не напишешь, шоб заинтересовать банкиров, и получить ответ)

Sneg у вас прямо какой то ребус получился
Имхо, прав операционист

"Место выдачи" имеется ввиду место выдачи денежных средств и ниже пишется наименование банка (отделения), где получают деньги.

senegalka тоже так считаю, но Клиент ссылается на порядок заполнения векселя: "Вексель так же расчетный документ, но в поле "место", указывается место заполнение векселя. а оплатить его могут в любом населенном пункте".
И продолжает настаивать: "Даже если бы я был в Нью-Йорке, когда выписывал чек, я бы написал "Нью-Йорк 8 мая 2003 года", и предъявив чек в Ваш. банк в течении десяти дней, Вы обязаны его принять. Если нет, покажите мне документ, доказывающий обратное".

SnegВексель так же расчетный документ, но в поле "место", указывается место заполнение векселя. а оплатить его могут в любом населенном пункте". он руководствуется Женевской конвенцией о законе о простом и переводном векселе. Про чеки там не прописано.

Да все это понятно! Спасибо senegalka за участие. Про чеки там не прописано Но логика (как и сходство чека с векселем) в его (Клиента) мнении есть. И к сожалению обоснованно доказать обратное не представляется возможным.

SnegКлиент ссылается на порядок заполнения векселя

ИМХО, в векселе указывается и место составления и место платежа.

оплатить его могут в любом населенном пункте

Не, там где указано, или там, где плательщик по векселю находится.

Вексель так же расчетный документ

Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

Sneg честно говоря, прочитав Ваше обращение выше, я ничего не понял. До этого момента я твёрдо знал что клиент-юрик получает деньги со СВОЕГО расчётного счёта, открытого в ДАННОМ конкретном ДО/филиале по конкретному адресу. И в чеке в графе "место выдачи" на лицевой стороне чека указывается вот это подразделение, где у него счёт.
При чём тут какие-то векселя или города-спутники непонятно! Как (. ) какой-то операционист (бухгалтер) даст разрешение на выдачу кэша какому-то там клиенту не имеющему счёт в его подразделении, не имея доступа к его остаткам.

('Sneg') Коллеги, а можно спросить: у вас что карточки с образцами подписей клиента имеются не только в том ДО где он обслуживается но и в других подразделениях банка тоже? Как чек-то принимается к оплате без проверки соответствия подписей? Может о "месте выдачи" и спорить не стоит? а вообще-то если имеется механизм проверки соответствия подписей клиента и доступ к остатку между подразделениями, то мне каж-ся нужно писать "место выдачи" - тот нас.пункт который выдает деньги.

Злобыняюрик получает деньги со СВОЕГО расчётного счёта, открытого в ДАННОМ конкретном ДО/филиале все правильно! Но если счет открыт в филиале, имеющем ДО, Клиент (в нашем банке) может получить деньги и в дополнительном офисе. Общая база доступна ДО.

NIKITAКак чек-то принимается к оплате без проверки соответствия подписей? Проверяется обязательно. В базе имеются отсканированные КОП, имеются ксерокопии КОП и проверяется выдана ли конкретная чековая книжка и каким подразделением.

Поэтому и вопрос. Что указывать в "месте выдачи"? Место заполнения, место получения денег или получения чековой книжки (хотя третье маловероятно)?

Sneg в таком случае, если у вас такой продвинутый банк, место выдачи - это то физическое место, в котором клиент получает в определённое время кэш.

SnegВексель так же расчетный документ

Клиент очевидно имел ввиду, что и чек и вексель являются ценной бумагой.
Смотрим Гражданский Кодекс статью 878 "Реквизиты чека"

Статья 877. Общие положения о расчетах чеками

1. Чеком признается ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.

Статья 878. Реквизиты чека

1. Чек должен содержать:
1) наименование "чек", включенное в текст документа;
2) поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму;
3) наименование плательщика и указание счета, с которого должен быть произведен платеж;
4) указание валюты платежа;
5) указание даты и места составления чека;
6) подпись лица, выписавшего чек, - чекодателя.
Отсутствие в документе какого-либо из указанных реквизитов лишает его силы чека.
Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя.
Указание о процентах считается ненаписанным.
2. Форма чека и порядок его заполнения определяются законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.